Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen regeln die Geschäftsbeziehung zwischen Steuerlotse und unseren Kunden für die Erbringung von Finanzberatungsdienstleistungen.
Unsere Dienstleistungen umfassen Finanzberatung, Vermögensverwaltung und Steueroptimierung gemäß den geltenden schweizerischen Gesetzen und Vorschriften.
Der Vertrag kommt durch die schriftliche Bestätigung des Beratungsauftrags zustande.
Vor Vertragsabschluss führen wir ein ausführliches Beratungsgespräch durch, um Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele zu ermitteln.
Der genaue Umfang unserer Dienstleistungen wird im individuellen Beratungsvertrag festgelegt.
Wir verpflichten uns zur sorgfältigen und gewissenhaften Ausführung der vereinbarten Dienstleistungen.
Der Kunde verpflichtet sich zur vollständigen und wahrheitsgemäßen Offenlegung aller für die Beratung relevanten Informationen.
Änderungen der persönlichen oder wirtschaftlichen Verhältnisse sind uns unverzüglich mitzuteilen.
Die Vergütung für unsere Dienstleistungen richtet sich nach der jeweils aktuellen Preisliste oder individuellen Vereinbarungen.
Zusätzliche Leistungen werden gesondert in Rechnung gestellt.
Die Kündigungsfrist beträgt 30 Tage zum Monatsende, sofern nicht anders vereinbart.
Bei schwerwiegenden Vertragsverletzungen ist eine fristlose Kündigung möglich.
Die Kündigung bedarf der Schriftform.
Bei vorzeitiger Vertragsbeendigung erfolgt eine anteilige Rückerstattung bereits gezahlter Honorare.
Bereits erbrachte Leistungen werden dabei angemessen berücksichtigt.
Die Rückerstattung erfolgt innerhalb von 30 Tagen nach Vertragsende.
Wir haften für Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen.
Die Haftung für leichte Fahrlässigkeit ist ausgeschlossen, soweit gesetzlich zulässig.
Wir verpflichten uns zur strengsten Vertraulichkeit bezüglich aller Kundeninformationen.
Die Weitergabe von Informationen erfolgt nur mit ausdrücklicher Zustimmung des Kunden oder aufgrund gesetzlicher Verpflichtungen.